Una empresa de servicios financieros generalmente consta de uno o más asesores financieros, que también pueden ser planificadores financieros, que ayudan a las personas a administrar su dinero. Algunas empresas de servicios financieros se especializan en ciertas áreas, como la planificación de la jubilación, mientras que otras son asesores financieros generales que ayudan con la administración de activos, pasivos y seguros, además de establecer y cumplir metas financieras.
1
Investigue otras empresas de servicios financieros en su área. Realice una investigación para determinar qué otras empresas de servicios financieros operan en el mismo nicho y cubren la misma área. Examine los tipos de servicios que ofrecen estas empresas. Revise el sitio web de la empresa, imprima anuncios, folletos y más para ver cómo estas organizaciones están llegando a clientes potenciales.
2
Investigue las leyes de su estado para las empresas de servicios financieros. Muchos estados requieren que las empresas que se dedican a los servicios financieros obtengan una licencia comercial. Comuníquese con la oficina de finanzas de su estado o visite Business.gov para determinar la información específica del estado que se aplica a su negocio. Por ejemplo, en Houston, cualquier empresa que se dedique a un negocio de servicios monetarios debe presentar una solicitud de licencia completa.
3
Obtenga una licencia de inversión o de derecho. Si planea vender o comprar acciones, bonos, fondos mutuos y otras inversiones para sus clientes, debe adquirir una licencia de inversión (Serie 7) o una licencia de seguros (Serie 65). Para las empresas de servicios financieros que ofrecen asesoramiento jurídico, también debe obtener una licencia para ejercer la abogacía.
4
Escribe un plan de negocios. Un plan de negocios para una empresa de servicios financieros es una guía que establece los objetivos de la empresa, cómo opera la empresa y qué tipo de clientes cubren sus servicios. El plan de negocios también debe abordar cómo planea financiar los costos de puesta en marcha de su negocio, la ubicación de su negocio de servicios financieros y cómo planea llegar a los clientes.
5
Establezca sus tarifas y servicios. Cree una lista de los servicios que ofrecerá. Junto a cada servicio, indique cómo cobrará por los servicios. Las empresas de servicios financieros pueden cobrar una tarifa basada en el servicio, un porcentaje de la cantidad de negocios que realiza para un cliente, o una tarifa fija o anticipada. Por ejemplo, si planea intercambiar inversiones por clientes y el cliente tiene activos con usted por un total de $ 100,000, puede cobrar una tarifa del 3 por ciento por año por administrar los activos, lo que significa que gana $ 3,000 por año con este cliente.