Un plan de marketing para una agencia de seguros requiere conocer la visión de la agencia, los recursos disponibles (tanto en dinero como en tiempo) y el tipo de clientes que se buscan. Las secciones clave del plan evalúan la situación actual, los mercados deseados, los mensajes, los materiales y las estrategias de marketing, así como las métricas para evaluar los resultados. Estos ingredientes básicos son necesarios para desarrollar un plan exitoso. Puede usar listas para generar ideas durante la fase previa a la redacción y pulirlas de una manera más formal más tarde para presentarlas a su equipo. Si el plan es extenso, resuma los aspectos más destacados de cada área en un resumen ejecutivo.
Evalúe su agencia
Para comenzar a desarrollar el plan de marketing, eche un vistazo detallado a la agencia hoy. Analizar sus Fortalezas, Debilidades, Oportunidades y Amenazas (FODA). La agencia puede tener excelentes productos para vender, pero necesita generar nuevos clientes potenciales. Ahora, revise las oportunidades para mejorar el negocio, tales como nuevos productos o precios para capitalizar en el futuro. Por último, evalúe las amenazas contra la empresa. Suelen provenir de fuentes externas, como la competencia, el despido de clientes o incluso un desastre natural.
Identificar los mercados objetivo y los objetivos
A continuación, identifique a los posibles clientes de la agencia. ¿Hay productos o cambios de precios que se presten a un mercado en particular? Una vez que haya determinado los mercados primarios, identifique formas de llegar a ellos, como eventos para establecer contactos, organizaciones religiosas, grupos de reuniones, actividades para niños o marketing masivo. Escriba en su plan todos los segmentos objetivo, datos sobre ellos y lugares probables para llegar a ellos.
Establezca metas para cada mercado. Esto puede incluir el número de llamadas para realizar, citas para establecer, nuevos clientes en cada mercado, objetivos de retención de clientes existentes u otras formas que desee utilizar para realizar un seguimiento de los esfuerzos. El plan de marketing general debe tener objetivos medibles, como aumentar las nuevas ventas en un 25 por ciento y las renovaciones en un 5 por ciento.
Desarrollar mensajería
Los agentes experimentados varían su marketing según el grupo al que se dirigen y sus necesidades. Por ejemplo, si una agencia vende principalmente anualidades de jubilación, planes de ahorro para la universidad y seguros de vida, el tono que se usa para los padres de niños pequeños sería diferente al que se usa con los baby boomers que se jubilan. Cada compañía de seguros a la que representa puede haber requerido materiales y guiones de marketing o recomendados. Además, cada estado tiene reglas sobre cómo se describen ciertos productos de seguros que limitan la flexibilidad. Lea a la ligera y verifique lo que se refiere a sus productos. La clave es tener mensajes que describan la agencia, así como mensajes sobre productos.
Se creativo
El plan de marketing debe incluir una sección que describa la combinación de actividades y técnicas promocionales que se dirigirán a las audiencias específicas a las que se dirige. El plan también debe describir cómo hacer uso de la Web, el correo electrónico y las redes sociales. Incluya una estrategia de recomendación para sugerir formas de alentar a los clientes a correr la voz por usted. También debe tener oportunidades de trabajo en red y participación comunitaria. Los compromisos habituales de conferencias o la publicación de artículos en publicaciones locales pueden aumentar la visibilidad de un agente. Una vez que se hayan identificado los medios de marketing, configure un calendario, objetivos de frecuencia y métricas para medir el éxito.
Mira el presupuesto y los resultados
Si este es su primer plan de marketing, debe determinar qué presupuesto puede asignar. Es posible que desee realizar un seguimiento de los resultados por costo por cliente para poder asignar dinero en años futuros en función de las ventas deseadas.
No ponga el plan en piloto automático durante todo el año. Realice un seguimiento de la información en la que estableció los objetivos, como llamadas, citas o retención. También mantenga estadísticas sobre el origen de los nuevos clientes, datos sobre renovaciones y otros detalles para que sepa qué enfoques tuvieron éxito o no. Haga ajustes a lo largo del camino para que el plan sea más efectivo.