La tasa de rendimiento es el porcentaje que una inversión ha aumentado o disminuido durante un período de tiempo específico. Desea que sus inversiones generen una ganancia, normalmente en forma de aumentos de intereses o dividendos. Hay dos formas de calcular la tasa de rendimiento.
Definición
El ROR se puede usar para medir casi cualquier inversión, desde los bienes raíces que podría poseer hasta las acciones, bonos y cuentas de ahorro que podría tener su empresa. Siempre que un activo comprado produzca flujo de efectivo o intereses en algún momento, tiene un rendimiento. Si el valor del activo aumenta o si gana intereses como resultado de la tenencia del activo, el rendimiento es positivo, es decir, una "ganancia". Sin embargo, si el valor disminuye sufres un retorno negativo, es decir, una "pérdida".
Utilidad
Averiguar la tasa de rendimiento puede ser útil para evaluar la eficacia de los vehículos de inversión elegidos y para comparar varias opciones de inversión. Si su empresa elige invertir parte de sus ganancias en acciones, bonos u otros instrumentos financieros, el corredor o agente que le ofrece la inversión normalmente comparará las opciones disponibles para usted en función de sus ROR anteriores. La idea es que los instrumentos que han funcionado bien en el pasado probablemente lo hagan bien en el futuro.
Tasa de retorno promedio
El primer método que puede utilizar para calcular el ROR se llama "tasa de rendimiento anual promedio". Éste es bueno para calcular el ROR durante un período corto de tiempo, un año o menos. Compare el valor al final del término con el valor al principio. La fórmula: Rentabilidad = (Fin / Principio) - 1. Por ejemplo, suponga que invierte $ 100 y gana $ 10 en intereses durante el transcurso del año. El cálculo sería (110/100) - 1 = 0.1 - un rendimiento acumulado de la inversión del 10%. Si desea conocer el ROR mensual, puede dividir esta cifra por 12, lo que da un ROR mensual de 0.0083% o aproximadamente 83 centavos.
Retorno medio geométrico
Una forma más compleja de calcular la tasa de rendimiento se llama media geométrica. Este método es preferible si necesita calcular el ROR durante varios años, ya que el cálculo del ROR promedio no tiene en cuenta los cambios a cambio entre diferentes períodos de tiempo. La fórmula para la media geométrica: (Capital / Retorno) ^ (1 / n) - 1 donde n es el número de años. Suponga que después de ganar un 10% el primer año, su inversión gana un 8% en el segundo año y pierde un 5% en el tercer año. Su ROR durante los tres años completos es 4.12%. Simplemente ingrese los dígitos en una calculadora en línea y podrá ver instantáneamente si sus inversiones están dando sus frutos.