Casi cualquier persona con una computadora puede modificar un cheque de nómina o crear uno completamente falso. Una red criminal del sureste de Texas cobró $ 40,000 en cheques de nómina falsos antes de ser atrapada en 2011, según ABC News. Los cheques de nómina alterados y fraudulentos a menudo tienen signos reveladores de falsificación, pero una falsificación excelente puede engañar incluso al investigador más informado.
Signos comunes de fraude
Cualquier cheque falso puede omitir información importante que generalmente se incluye en un cheque real. Por ejemplo, el falsificador puede haber utilizado diferentes fuentes para el nombre del cliente y la dirección de la empresa. Los cheques falsos no tienen perforaciones y el estafador puede intentar cobrar varios cheques de nómina con el mismo número de cheque. El criminal puede tener un cheque de nómina real, pero trate de blanquear los números para escribir una cantidad mayor en dólares, lo que deja manchas o decoloración, según el Centro Nacional de Fraude de Cheques.
Banderas rojas de cheque de nómina
Los cheques de nómina fraudulentos tienden a usar números bajos (1001 a 1500 para cuentas comerciales) porque los estafadores generalmente usan cuentas nuevas. La mayoría de los cheques de nómina no colocan "nómina", "carga" o "dividendos" en la línea de notas porque las empresas suelen tener departamentos separados para llevar a cabo estas funciones, señala el Centro Nacional de Fraude de Cheques. Las empresas rara vez usan una máquina de escribir, por lo que los cheques de nómina deben tener el nombre de una persona impreso en una computadora.
Identificación
Los cajeros deben solicitar dos formas de identificación antes de cobrar un cheque de nómina. La foto de la tarjeta y el nombre del cheque deben coincidir con la persona que lo cobra. Las empresas deben tener cuidado si algo parece estar mal. Por ejemplo, muchos ladrones de nómina cobran cheques los fines de semana y después del horario comercial bancario porque la empresa no puede cobrar el cheque hasta el siguiente día hábil.
Consejos
Las empresas deben solicitar cheques con elementos de seguridad, como una marca de agua, para evitar la falsificación. Si un lote de cheques no llega a tiempo, la empresa debe llamar al proveedor porque alguien puede haber robado los cheques. Divida las tareas de nómina para que nadie en la empresa tenga demasiado poder para facilitar el fraude y limite el número de personas autorizadas a firmar cheques de nómina. Un contador, que tampoco debe firmar cheques de nómina, debe revisar con frecuencia los libros para asegurarse de que los gastos laborales reales se ajusten a los costos laborales anticipados.
En última instancia, solo llamar a un banco o empresa para confirmar el cheque definitivamente puede identificar un cheque de nómina falso.