Crear un banco es un asunto regulatorio y legal complicado. Un elemento asociado con la creación de un banco es el establecimiento de la propia entidad legal. Normalmente, un banco es una corporación. El proceso de constitución de un banco no difiere significativamente del asociado con la creación de cualquier otro tipo de corporación con fines de lucro. A pesar de algunas diferencias menores, el proceso para incorporar un banco es en gran medida el mismo en todos los estados del país, según "Corporaciones: ejemplos y explicaciones" de Alan R. Palmiter.
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Obtenga un formulario de artículos de incorporación del secretario de estado en la jurisdicción donde operará el banco.
2
Inserte el nombre propuesto del banco en la parte superior del formulario. De antemano, verifique que el nombre esté disponible y que no esté en uso. Verifique la disponibilidad utilizando la herramienta de búsqueda en el sitio web de la agencia o llamando a la división de corporaciones y pidiendo a un miembro del personal que confirme la disponibilidad.
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Enumere la dirección principal del banco en el espacio provisto. Normalmente, un banco recién formado no tiene sucursales.
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Incluya el propósito específico para el cual está organizada la corporación. A diferencia de muchas otras corporaciones que permiten una declaración de propósito amplia, una corporación bancaria debe tener un propósito específicamente definido. La declaración de propósito dice que "la corporación está establecida para participar en las operaciones permitidas de los bancos bajo la ley federal y las leyes de este estado".
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Identificar por nombre y domicilio a los miembros de la junta directiva inicial. Tenga en cuenta que las regulaciones bancarias estatales y federales imponen requisitos y restricciones sobre quién forma parte de la junta directiva de un banco, mandatos separados y aparte de los estatutos de incorporación.
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Nombre del agente para el servicio del proceso. El agente para notificación del proceso es la persona física u otra entidad legal designada por la corporación para aceptar la notificación de una citación y petición en caso de que el banco sea demandado. El agente para el servicio de proceso debe mantener una dirección física en el estado de incorporación.
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Firmar el formulario de escritura de constitución.
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Presente el formulario en línea o en la oficina del secretario de estado en el mundo real. Pague la tasa de presentación al mismo tiempo. La presentación de la escritura de constitución y el pago de la tarifa completa el proceso de constitución de un banco.